商业承兑汇票被伪造 1万元变成450万元

2017-09-15

案情摘要:


2015年5月21日,山西省晋城市某公司的常某拿着两张承兑汇票,到银行办理到期解付时,却被告知其中的一张为伪造票据,不能解付。明明是企业开展正常业务过程中接收的承兑汇票,怎么会是变造的?慌乱中,常某到晋城市公安局报了案。


晋城市公安局经侦支队民警立即展开案件初查,发现这张承兑汇票是半年前由晋城市一家商贸公司支付给常某公司的。于是,办案民警约见了这家商贸公司的负责人。该负责人说,这张承兑汇票,是公司在资金往来中由别人支付的。


为了尽快弄清这张承兑汇票的真伪,经侦民警立即前往这张承兑汇票的开票银行调查取证。原来,2014年11月21日,这张票据的出票人确实在银行开具过一张450万元的承兑汇票,但反常的是,开票人同时还开具了3张1万元的承兑汇票。


经开票银行工作人员鉴定,常某被拒付的这张450万元的承兑汇票,确系变造而成。根据前期调查结果分析,办案民警认为,这张被拒付的承兑汇票,很可能就是由当初开具的3张1万元的承兑汇票中的一张变造而成的。


▍涉及众多嫌疑人


2015年6月18日,晋城市公安局成立专案组,对这起伪造金融票据案进行立案侦查。专案组从这张变造的银行承兑汇票入手,以票找人,追查这张票据的伪造源头。


为了弄清这张承兑汇票的整个流通环节,民警先后奔赴青海、内蒙古、湖北等地调查取证。经过坚持不懈的努力,同年6月29日,专案组在湖北省孝昌县抓获犯罪嫌疑人赵某。


从赵某入手,办案民警又逐级往上追查,查到了他获得票据的途径,很快锁定开票企业负责人和购票、变造及中间介绍人等7名犯罪嫌疑人,并先后在江苏、陕西、河南、青海、上海、浙江等地将他们逐一抓获。


▍“以小改大”终露馅


随着犯罪嫌疑人先后落网,案件真相逐渐被揭开。


2014年10月,犯罪嫌疑人赵某在四处欠债的情况下铤而走险,到江苏找到中间人徐某,让其帮忙联系能“以小改大”的银行承兑汇票,并承诺给予其一定的“开票费”。


为了筹齐那张450万元承兑汇票的资金,徐某先后联系了多名中间人,并以巨额开票费相许。当筹齐全部资金后,徐某便在银行开具了一张450万元的承兑汇票,同时开具了3张面额1万元的承兑汇票。随后,他将1张1万元的银行承兑汇票原件和450万元承兑汇票的复印件,送至河南进行变造。就这样,这张1万元的银行承兑汇票摇身一变,就成了450万元。


徐某等人将变造好的450万元假票据,以票面金额的20%卖给赵某。赵某获得该票据后,来到晋城市,采用虚构事实的手段,将该票据贴现,骗取了巨额资金。几经转手,这张票据最终流通到常某所在的公司。


“正由于假承兑汇票是在真票基础上变造而成的,所以在流通中并没被人识破。直到现金解付时,假票据才露了馅儿。”办案民警陈计瑞说道。最终,犯罪嫌疑人赵某、徐某等人分别涉嫌票据诈骗和伪造、变造金融票据被捕,目前该案已进入起诉阶段。


▍警方提示


企业、群众在使用银行承兑汇票时,务必从以下几个方面进行全方位验证,确保票据真实可靠:查清、查实持票人身份;一一核对票据的记载事项,比对出票人预留印鉴、付款人印鉴等信息;与票据收款人或票据上的最后一个背书人取得联系。一旦发现异常,要及时向公安机关报案。


由于各银行承兑汇票真伪验别的流程不同、手续复杂,建议银行及时升级相关的硬件设备,同时进行专业的验票培训,提高工作人员的识别能力。



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