规避保理业务的潜在风险

2017-11-06

首先,需要做到尽职调查,严格把关交易对手。

 

1. 保障调查的每一个细节,准确把握客户及业务准入准资格。观察交易双方的大致情况、信用记以及保理方案的选择是否合理等内容;

 

2. 完善贸易真实性的审查和管控,杜绝保理业务欺诈。通常采用实地走访与调查、辅助非现场调查等形式。

 

其次,结合保理业务提成,加强对重要因素的审核。

 

1. 增加应收账款管理真实性审核,仔细梳理合同要素的逻辑性。着重审核合同的生效时间、标的物价格、付款形式、违约责任等重要环节;

 

2. 完成应收账款管理的对账工作,关注对账的诀窍和做法,确保出现的差额及信息的一致性。

                    

再次,增加跟踪管理,及时消除风险。

 

1. 履行专款专用,紧密监控保理资金的用途和流向,拒绝资金进入股市、信托产品等风险项目;

 

2. 增加应收账款管理,要求客户开立专用于应收账款回收的保理账户,而且需要密切留意专户资金进出情况;

 

3. 注意回款管理,保理商需要建立个性化的专户联动扣款功能,杜绝客户挪用专户资金;

 

4. 加强平时的监控与风险预警,固定时间段的进行客户检查回访,密切留意重大事项变更等风险事项;

 

5. 增加风险保全措施,如果出现风险预警,需要积极采取催收程序。

 

最后,加强内部管理,完善风险防控体系。


联系
电话

联系方式

电话:13312871512

座机:020-37808332

微信
二维码
商票通二维码

商票通订阅号

我要
提问
返回
顶部